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甘肅省人民政府辦公廳印發關于金融助力實體經濟高質量發展若干措施的通知

各市、自治州人民政府,蘭州新區管委會,省政府有關部門,中央在甘有關單位,各金融機構,省屬有關企業:

  《關于金融助力實體經濟高質量發展的若干措施》已經省政府同意,現印發你們,請結合實際,認真抓好貫徹落實。

 

甘肅省人民政府辦公廳        

2021年5月12日         

(此件公開發布)

 

關于金融助力實體經濟高質量發展的若干措施

 

  為有效對接全省“十四五”發展規劃和重點任務安排,不斷提升金融服務實體經濟水平,促進全省經濟社會高質量發展,制定以下措施。

  一、增強信貸服務有效性,降低實體經濟融資成本

  1.加大有效信貸支持。充分發揮銀行機構信貸供給主渠道作用,加大有效信貸投放,確保當年信貸投放不低于上年水平。鼓勵銀行機構積極爭取總行信貸政策和資源傾斜,調整完善信貸準入標準,優化信貸結構,推動新增貸款投向實體經濟。充分發揮定向降準、再貸款、再貼現等貨幣政策工具作用,對符合條件的存量扶貧再貸款予以展期,適當擴大支農再貸款使用范圍,促進地方法人金融機構貸款合理增長。加快建立完善再貸款資金使用的風險分擔及補償機制,為擴大央行資金使用創造條件。改進銀行機構考評激勵機制,健全完善融資風險分擔和補償機制,支持金融機構加大對實體經濟重點領域與薄弱環節的資源配置與授信傾斜,有效增加實體經濟信貸投放總量。(責任單位:人行蘭州中心支行、甘肅銀保監局、省金融監管局、省財政廳,各市州政府和蘭州新區管委會)

  2.努力降低融資成本。嚴格落實收費減免政策要求,清理不合理收費和違規轉嫁成本、變相增加綜合融資成本行為。進一步健全市場化利率形成和傳導機制,規范存款利率,合理確定貸款利率,促進實體經濟綜合融資成本穩中有降。保持財政政策的連續性和穩定性,落實好對脫貧人口、創業就業困難群體貸款的貼息政策。健全完善政府性融資擔保體系,擴大政府性融資擔保和風險補償金規模,鼓勵擴大擔保放大倍數,將普惠小微企業融資擔保費率降至1%以下。制定政府性融資擔保機構盡職免責政策措施,擔保貸款發生風險后要按合同約定依規分擔損失、及時進行代償。建立健全企業轉貸應急機制。(責任單位:甘肅銀保監局、人行蘭州中心支行、省金融監管局、省發展改革委、省財政廳,各市州政府和蘭州新區管委會)

  二、大力發展普惠金融,全面助力鄉村振興

  3.優化提升民營和小微企業金融服務效能。落實好普惠小微貸款延期支持工具和信用貸款支持計劃兩項直達工具,按照市場化原則應延盡延,不斷擴大信用貸款規模,持續增加首貸戶,力爭普惠小微企業信用貸款占比、首貸戶不低于上年水平。落實“兩增”目標,將單戶授信總額1000萬元以下(含)普惠性小微企業貸款作為投放重點,努力實現普惠小微企業貸款增速不低于各項貸款增速,有貸款余額的戶數不低于年初水平。持續推進“銀稅互動”,落實好1000億元中小微企業專項貸款工程。鼓勵開展信貸資產流轉,盤活存量小微企業信貸資源。持續完善常態化政銀企對接機制,強化融資配套機制建設。加大金融機構與“甘肅信易貸”“隴信通”等平臺和市場化征信機構的對接合作,相關部門加強信用信息共享,積極滿足企業融資需求。支持金融機構強化小微企業金融服務能力建設,優化內部資源配置,適當下放貸款授信審批權限,完善考核評價、不良貸款容忍度和盡職免責等制度安排,加快形成普惠領域敢貸、愿貸、能貸、會貸長效機制。(責任單位:人行蘭州中心支行、甘肅銀保監局、省金融監管局、省發展改革委、省工信廳、省市場監管局、省稅務局,各市州政府和蘭州新區管委會)

  4.統籌做好鞏固拓展脫貧成果與鄉村振興金融服務。5年過渡期,保持主要金融幫扶政策總體穩定,并繼續加大重點地區、重點領域的資源傾斜和支持力度,確保涉農貸款增量不低于上年。鼓勵銀行機構設立服務鄉村振興專營機構,完善專業化工作機制,從信貸審批流程、授信權限、產品研發、內部資金轉移定價、人員配備、考核激勵、費用安排等方面予以政策傾斜。農業政策性金融強化對糧食、重要畜產品、種業等領域的金融支持,著力加大對農業設施、高標準農田、物流體系等基礎設施建設中長期信貸支持,重點做好鄉村產業振興和重點幫扶縣的金融服務,每年資金投放不少于300億元。繼續落實好脫貧人口小額信貸、創業擔保貸款、助學貸款、農戶小額信貸等政策,重點做好脫貧不穩定戶、邊緣易致貧戶以及易地扶貧搬遷后續金融服務。建立完善農村產權抵押登記流轉體系,強化銀政、銀擔合作,積極拓展涉農信貸增信方式,創新提升新型農業經營主體和農村產業新業態的金融服務。推動農業保險“擴面、提標、降費”,健全農業生產風險保障體系。(責任單位:甘肅銀保監局、省金融監管局、人行蘭州中心支行、省農業農村廳、省自然資源廳、省財政廳、省人社廳,各市州政府和蘭州新區管委會)

  三、加大構建現代產業體系金融支持,夯實高質量發展基礎

  5.不斷加強對制造業金融支持。加大對高新技術制造業、戰略性新興產業的信貸投放,支持傳統制造業設備更新和技術改造,穩妥退出過剩產能和“僵尸企業”貸款,逐步提高制造業貸款比重。強化發改、工信、金融等部門間信息共享和工作聯動機制,探索建立產融信息對接合作平臺,促進產業政策信息、企業生產經營信息、金融產品信息交流共享,對制造業部分重點行業建立企業“白名單”,為金融機構落實差異化的信貸政策提供參考依據。鼓勵金融機構通過單列制造業貸款額度、合理安排授信期限等方式,不斷加大對制造業“三化”改造升級和重點產業鏈“鏈主”企業的中長期金融支持,力爭制造業中長期貸款增速不低于各項貸款平均增速。推動建立互利共贏的銀企關系,調整優化企業負債結構。(責任單位:省發展改革委、省政府國資委、省工信廳、人行蘭州中心支行、甘肅銀保監局、省金融監管局,各市州政府和蘭州新區管委會)

  6.加快發展產業鏈供應鏈金融。支持產業鏈核心企業通過上海票據交易所供應鏈票據平臺簽發供應鏈票據,用好再貼現工具,鼓勵金融機構對產業鏈小微企業的票據進行貼現。支持企業通過人民銀行應收賬款融資服務平臺開展應收賬款抵質押融資。鼓勵商業銀行、供應鏈核心企業通過銀企直連或使用第三方平臺,為上下游中小微企業提供供應鏈融資。建立全省金融重點支持產業鏈供應鏈核心企業名單,支持核心企業提高融資能力,暢通和穩定上下游產業鏈條。鼓勵保險機構、供應鏈核心企業積極發展貿易信用保險。做好動產和權利擔保統一登記工作。(責任單位:人行蘭州中心支行、甘肅銀保監局、省金融監管局、省發展改革委、省工信廳、省政府國資委,各市州政府和蘭州新區管委會)

  7.有效滿足基礎設施項目融資需求。通過“債貸組合”等方式有效滿足交通、水利、能源、信息等領域基礎設施項目的融資需求。通過“甘肅信易貸”平臺及時發布重大項目清單及建設進展信息,加強“政銀企”常態化對接,切實解決銀企信息不對稱問題。對基礎設施領域在建項目,在依法合規和切實有效防范風險的前提下繼續保障融資;對有一定收益或穩定盈利模式的在建項目,優先給予信貸支持。發揮保險資金長期投資優勢,通過債權、股權、股債結合、基金等多種形式,積極為在建項目提供融資。有效盤活存量資產,穩妥推進基礎設施領域不動產投資信托基金(REITs)試點工作。支持各地通過發行權益型、股權類金融工具籌措基礎設施建設項目資本金。金融機構采取必要風險緩釋措施,在確保不新增地方政府債務,融資項目具備明確還款來源的基礎上,按照市場化原則保障融資平臺公司合理融資需求。支持轉型中的融資平臺公司和轉型后市場化運作的國有企業,依法合規承接政府公益性項目,實行市場化經營、自負盈虧,地方政府以出資額為限承擔責任。(責任單位:省發展改革委、省財政廳、甘肅銀保監局、人行蘭州中心支行、甘肅證監局、省金融監管局,各市州政府和蘭州新區管委會)

  8.積極做好各類園區金融服務。圍繞園區產業定位,合理配置金融資源,制定精準度高、匹配度強的差別化融資措施,重點支持園區建設和入園企業廠房、生產線、研發、物流等生產性服務設施建設,夯實園區產業承載力。有條件的園區要積極搭建駐園企業信息公開平臺,加強“銀園”“銀企”合作對接。落實好“資金池”“園保貸”“創業擔保貸”“專利權、商標權質押融資”等政策,為園區企業提供便利化信貸支持。大力支持返鄉入鄉創業園區建設,鼓勵通過“銀保擔”合作、供應鏈金融、設立綠色通道等方式為園區企業提供優質金融服務。探索對優質園區資產統一包裝打捆,通過發行債券和上市實現直接融資。(責任單位:各市州政府和蘭州新區管委會,省金融監管局、人行蘭州中心支行、甘肅銀保監局、甘肅證監局、省發展改革委、省工信廳、省財政廳、省人社廳、省科技廳)

  四、支持生態環保和科技創新,提升發展質量

  9.大力發展綠色金融。圍繞綠色低碳循環發展和“碳達峰、碳中和”要求,用好碳減排支持工具,鼓勵金融機構向綠色領域傾斜配置金融資源,加強對清潔能源、節能環保、生態環境、基礎設施綠色升級等領域的支持力度,穩步提高綠色貸款比重,力爭實現綠色貸款增速不低于各項貸款增速。支持符合條件的法人機構和企業發行綠色債券,探索推動綠色信貸資產證券化。建立完善環境污染強制責任保險制度,鼓勵和支持保險機構創新綠色保險產品和服務。用好綠色生態產業發展基金,促進綠色產業發展。支持蘭州新區加快推進綠色金融改革創新試驗區建設,探索綠色項目經營權、收益權及環境權益、土地權益等抵質押融資模式創新,推動金融科技賦能綠色金融發展,探索積累試點經驗后在全省推廣。結合黃河流域生態保護和高質量發展要求,探索以環境權益為載體的綠色金融產品以及生態資源資本化實現路徑,拓寬黃河流域生態保護融資渠道。(責任單位:人行蘭州中心支行、甘肅銀保監局、甘肅證監局、省金融監管局、省發展改革委、省生態環境廳、省市場監管局,各市州政府和蘭州新區管委會)

  10.強化科技創新金融扶持。建立科技企業融資省級風險補償機制,重點支持核產業、航空航天、生物醫藥、有色冶金、高端炭素、新材料等領域發展壯大。對掌握“專精特新”技術,特別是在“卡脖子”關鍵技術攻關中發揮作用的企業,盡快建立企業名單,量身定做金融服務方案。創新首臺(套)重大技術裝備險、重點新材料首批次應用保險和中小科技企業貸款保證保險等保險產品,強化科技保險保障功能。發揮蘭白科技創新改革試驗區技術創新驅動基金和國家科技成果轉化引導基金作用,探索在蘭白基金中新設天使投資引導基金板塊,大力培育新興產業。鼓勵金融機構加快推進科技金融專營機構建設。優化科創企業信貸流程,探索將科技型小微企業的高管、研發等關鍵崗位人才信息作為授信評審要素,創新開展科技企業優惠利率中長期信貸模式,力爭專利質押融資實現年度質押融資金額、質押項目數增長30%。(責任單位:省科技廳、省財政廳、省金融監管局、甘肅銀保監局、人行蘭州中心支行、甘肅證監局、省政府國資委、省市場監管局,各市州政府和蘭州新區管委會)

  五、擴大直接融資規模,拓寬多元化融資渠道

  11.充分用好多層次資本市場。建立上市后備企業資源庫,完善企業培育機制,推動企業上市融資。支持上市公司通過配股、增發、可轉債、優先股等方式優化融資結構。支持暫未達到上市標準的成長型企業在“新三板”掛牌融資。推動甘肅股權交易中心設立“專精特新板”,支持高新技術企業進場掛牌融資。鼓勵有條件的市州對掛牌融資企業、發債企業和中介機構進行獎勵,并對綠色債、中小企業集合債等提供增信、貼息或風險補償。對在區域性股權市場發行私募可轉債的省內中小微企業,鼓勵有條件的市州給予適當貼息補助。完善政府投資(引導)基金管理辦法,加強市場化運營,科學管理嚴格考核,充分發揮現有政府投資(引導)基金作用。(責任單位:甘肅證監局、省金融監管局、人行蘭州中心支行、甘肅銀保監局、省發展改革委、省財政廳,各市州政府和蘭州新區管委會)

  12.發揮保險保障和資金融通功能。加強“一縣一品”農業保險產品開發,持續擴大“農業+保險+期貨”等農業保險品種,積極開展小額貸款保證保險。探索建立巨災保險制度,開展大災保險試點。推動完善“政銀保”三方合作機制,鼓勵有條件的地區對保費給予補貼。引導保險機構參與智慧城市、金融服務平臺和數字經濟平臺建設。積極搭建平臺,引導保險資金與省內重點項目加強融資對接,鼓勵保險資金參股甘肅高新企業。(責任單位:甘肅銀保監局、人行蘭州中心支行、甘肅證監局、省金融監管局、省財政廳、省發展改革委、省農業農村廳,各市州政府和蘭州新區管委會)

  13.規范發展金融新業態。支持地方資產管理公司做大做優,有效發揮其收購處置不良資產、幫助企業脫困和轉型升級、維護地方金融穩定的作用。規范發展典當、融資租賃、商業保理、小額貸款公司,在風險可控的前提下,支持開展業務創新,為實體經濟提供資金融通便利。鼓勵典當行、小額貸款公司降低貸款利率,降低實體經濟融資成本。(責任單位:省金融監管局、甘肅銀保監局、人行蘭州中心支行、甘肅證監局,各市州政府和蘭州新區管委會,有關金融機構)

  六、服務擴大內需戰略,積極融入新發展格局

  14.優化提升消費領域金融服務。鼓勵金融機構圍繞消費領域設立特色專營機構,創新消費金融產品,推動消費金融與互聯網技術相結合,合理確定消費信貸利率水平。改進支付服務,優化信用環境,維護金融消費者權益,建立完善消費領域新產品、新業態、新模式的風險識別、預警和防范機制,提升風險防控能力。(責任單位:甘肅銀保監局、人行蘭州中心支行、省金融監管局、省發展改革委,各市州政府和蘭州新區管委會)

  15.積極做好涉外經濟金融服務。加快推進貨物和服務貿易外匯收支便利化試點。支持保稅區和自貿試驗區申建等重點開放區域和平臺建設,助推跨境電商、外貿綜合服務等貿易新業態發展。支持跨境資本投資便利化,支持外資企業自主選擇借用外債模式。允許非投資性外資企業依法合規新設子公司或并購境內其他企業。支持“走出去”企業以境外資產和股權等權益為抵押獲得貸款。持續優化人民幣跨境使用金融服務,大力推進跨境金融區塊鏈服務平臺試點。(責任單位:人行蘭州中心支行、外匯局甘肅省分局、甘肅銀保監局、省商務廳、省稅務局、蘭州海關,各市州政府和蘭州新區管委會)

  16.優化金融發展環境。充分發揮金融委辦公室地方協調機制和地方政府金融工作議事協調機制作用,形成工作合力,推動優化金融生態環境。鼓勵地方政府、融資平臺公司與金融機構平等協商,按照市場化法治化原則緩釋到期債務風險。加大對惡意逃廢金融債務打擊力度,維護金融機構合法權益。建立守信激勵和失信懲戒機制,全面提升“誠信甘肅”建設水平。按季度對各市州中小微企業區域融資環境進行評價,評價結果納入市州政府考核,市州政府要加強對縣區政府考核。加強對供應鏈金融的風險監控,加強核心企業信用風險防控,防范供應鏈金融業務操作風險,嚴格防控虛假交易和重復融資風險。加快推進高風險地區和高風險機構的風險處置化解工作,制定風險化解處置具體方案及時間表,加強工作督導問責,切實推動全省風險化解取得實效。(責任單位:各市州政府和蘭州新區管委會,省金融監管局、省市場監管局、省財政廳、省發展改革委、人行蘭州中心支行、甘肅銀保監局、甘肅證監局、外匯局甘肅省分局、省公安廳)

 


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